Remiantis AUSTRAC ir teisėsaugos ataskaitomis, Australija imasi veiksmų prieš kriptovaliutų bankomatus, kai smarkiai išaugo sukčiavimo ir kitų neteisėtų naudojimo atvejų. Mašinos, leidžiančios žmonėms grynuosius pinigus paversti kriptovaliutos, sparčiai išaugo, o reguliuotojai teigia, kad dėl šio padidėjimo vyresnio amžiaus ir pažeidžiamiems vartotojams iškilo ypatinga rizika.
Reguliatoriai griežtina taisykles
Valdžios institucijos įvedė naujų kontrolės priemonių rinkinį, skirtą sumažinti piktnaudžiavimą. Remiantis ataskaitomis, dabar daugelyje bankomatų taikoma 5 000 AUD grynųjų pinigų riba už vieną operaciją.
Operatoriams liepiama sustiprinti tapatybės patikrinimus, pridėti aiškius įspėjimus apie sukčiavimą mašinose ir pateikti daugiau pranešimų, kai veikla atrodo įtartina. AUSTRAC sukūrė darbo grupę, kuri tikrina paslaugų teikėjus ir primygtinai reikalavo atitikties ten, kur jos trūksta.
Sukčiai skaudžiai paveikė vyresnio amžiaus žmones
Žala jau tikra. Ataskaitos atskleidė, kad kiekvienais metais per kriptovaliutų bankomatus atliekama apie 150 000 operacijų, iš viso perkeliama maždaug 275 mln. AUD.
Apie 99% jų yra grynųjų pinigų indėliai. Tasmanijos policija teigia, kad 15 žmonių per pastarąsias schemas prarado 2,5 mln. AUD, o vienas žmogus prarado apie 750 000 AUD; vidutinis aukų amžius toje byloje buvo apie 65 m.
Daugelis atvejų yra susiję su skambintojais, kurie spaudžia ar apgaudinėja aukas, kad šie nusiųsti grynuosius pinigus į aparatą ir vėliau pervesti lėšas į užsienį.
Vykdymas ir spragos
Policija ir AUSTRAC atsisakė pratęsti reikalavimų neatitinkančius operatorius ir vykdo tikslinius tyrimus. Vis dėlto vykdymas susiduria su ribomis.
Mašinų skaičius išaugo – apytikriai 1600–1800 ir daugiau visoje šalyje –, ir buvo nustatyta, kad kai kurie paslaugų teikėjai netinkamai netikrina tapatybės ar nestebi sandorių.
Dėl to sunku prižiūrėti kiekvieną kioską, o nusikaltėliams paliekama erdvė greitai judėti.
Rizika aukoms ir sistemai
Kai grynieji pinigai konvertuojami ir perkeliami grandinėje, dažnai sunku juos atšaukti. Lėšos gali būti mišrios, siunčiamos per kelias pinigines arba nukreipiamos į užsienį. Tai apsunkina atkūrimą, ypač kai gavėjų adresai yra susiję su užsienio tarnybomis, kurios nebendradarbiauja su Australijos valdžios institucijomis.
Reguliavimo institucijos perspėja, kad nors bankomatai yra teisėtai naudojami žmonėms, kurie nori grynųjų arba neturi prieigos prie internetinių paslaugų, aparatų anonimiškumas ir momentiniai pervedimai kelia didelę piktnaudžiavimo riziką.
Teminis vaizdas iš Unsplash, diagrama iš TradingView
Redakcinis procesas „Bitcoinist“ yra orientuota į kruopščiai ištirto, tikslaus ir nešališko turinio teikimą. Mes laikomės griežtų tiekimo standartų, o kiekvieną puslapį kruopščiai peržiūri geriausių technologijų ekspertų komanda ir patyrę redaktoriai. Šis procesas užtikrina mūsų turinio vientisumą, aktualumą ir vertę mūsų skaitytojams.
