Pietų Korėjos finansinių paslaugų komisija (FSC) ir Finansų priežiūros tarnyba (FSS) kartu su Skaitmeninio turto mainų asociacija (DAXA) diegia vieningas išėmimo taisykles visose registruotose kriptovaliutų biržose.
Vieninga kriptovaliutų išėmimo sistema
Nuo šiol Pietų Korėjos finansų reguliavimo institucijos visos vietinės kriptovaliutų biržos priverstos taikyti vieną griežtą standartizuotą išėmimo atidėjimo režimą. Pasak Korėjos išparduotuvės News1, naujosios kriptovaliutų mainų išėmimo atidėjimo sistemos tikslas yra užkirsti kelią balso sukčiavimo sukčiavimui, kuris priklauso nuo greičio, žalos.
Nauji kriterijai, taikomi „išėmimo atidėjimo išimtims“, kurie, anot „News1“, anksčiau buvo labai jautrūs nusikalstamam išnaudojimui, bus standartizuoti. Taip pat bus intensyviai stebimos sąskaitos, kurioms taikomos šios išimtys.
Susiję skaitymai
Anksčiau minėtas pažeidžiamumas buvo sukurtas dėl „keitimosi po mainų spragų“, kuriomis sukčiai piktnaudžiavo, teigia „The Korea Times“. Daugelyje šių balso sukčiavimo schemų nešvarūs pinigai perkeliami į sąskaitą, greitai paverčiami kriptovaliuta ir vėl skubami atgal, kol tyrėjai gali juos atsekti arba užrakinti.
Ką iš tikrųjų reiškia pokyčiai
Pietų Korėjos biržos nuo 2025 m. gegužės įpareigotos laikyti kriptovaliutų išėmimus 24–72 valandas po indėlio. Taip sukuriamas buferio langas, leidžiantis bankams ir reguliavimo institucijoms pastebėti ir sustabdyti įtartinus pervedimus. Tačiau taisyklėse yra numatytos išimtys, pagrįstos tokiais veiksniais kaip sąskaitos atidarymo laikas, ankstesnė jos veikla, prekybos dydis ir bet kokia netinkamo elgesio istorija. Kiekviena birža tuos standartus nustatė ir taikė pati iki šiol.
Kai kuriais atvejais sąskaitos pakliūdavo į neapmokestinamąjį kibirą su minimaliais patikrinimais, todėl sukčiai galėjo apeiti laukimo laikotarpį ir beveik akimirksniu pasiimti lėšas. 2025 m. birželio–rugsėjo mėn. 59 % nustatytų su sukčiavimu susijusių mainų sąskaitų buvo šiose „išimtinėse“ grupėse, kurios išvengė vėlavimo. Pagal naujus standartus valdžios institucijos nori, kad išimtinių paskyrų skaičius būtų sumažintas iki mažiau nei 1 proc. Taip pat reikalaujama, kad biržos sugriežtintų KYC, lėšų šaltinių patikras ir šių sąskaitų stebėjimą
Reguliavimo institucijos taip pat ketina sugriežtinti neapmokestinamų sąskaitų kontrolę, vykdydamos griežtesnes, pasikartojančias klientų patikras. Tai apima įprastą patikrinimą, iš kur gaunamos lėšos, bent kartą per metus. Be to, taip pat reikės naujos sistemos, skirtos sistemingiau sekti ir analizuoti pašalinimo modelius.
Kad būtų kuo mažiau nepatogumų, išimtys vis tiek bus taikomos, kai tikrai reikės nedelsiant išsiimti pinigų, pavyzdžiui, atsiskaityti.
Rinkos padariniai
Naujoji priemonė papildo kitus naujausius griežtus Korėjos šifravimo reglamentus, pvz., dirbtinio intelekto operacijų stebėjimą ir galimą išankstinį paskyros įšaldymą įtariamiems manipuliatoriams. Kaip tik šį pirmadienį FSC įsakė visoms vietinėms kriptovaliutų biržoms įdiegti naują 5 minučių trukmės turto suderinimo sistemą, nes reguliuotojai nustatė, kad esami kai kurių pagrindinių biržų užmušimo jungikliai buvo nepatikimi.
Susiję skaitymai
Visiems naujiems naudotojams ir dideliems naujų indėlių lauks nuspėjamas 24–72 valandų „atšalimo“ laikotarpis, kol jie galės perkelti monetas į saugyklą ar atviroje jūroje esančias vietas, o tai pristabdo greitus pinigų srautus ir arbinę veiklą.
Dėl standartinių vėlavimų ir griežtesnių išimčių sukčių žiedams sunkiau susikurti naujas sąskaitas keliose biržose, tačiau jie taip pat skatina sudėtingus prekybininkus ieškoti ilgalaikių sąrankų, išvestinių finansinių priemonių reguliuojamose vietose arba ne Korėjos likvidumo centrus.
Jei modelis veiks, o sukčiavimo metrika sumažės, Korėjos vieningas delsimo šablonas greičiausiai bus rodomas kitose didelės rizikos jurisdikcijose kaip „geriausia praktika“ valdant didelius sukčiavimo srautus.
Bitcoin bounced back and reclaimed $72k earlier today. At the moment of writing, BTC trades for the high $71ks on the daily chart. Source: BTCUSDT on Tradingview.
Viršelio vaizdas iš Perplexity. BTCUSDT diagrama iš „Tradingview“.
